Notre philosophie

Le Conseil en Gestion de Patrimoine

 

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine doit être en mesure d'exercer plusieurs métiers distincts et strictement réglementés pour répondre à l'ensemble des besoins et attentes de sa clientèle.

 

Le Conseil en Investissements Financiers (CIF) :
sélection de produits financiers, allocation d'actifs et suivi de vos placements financiers.
Nous effectuons avec vous des choix stratégiques (allocation d'actifs) et tactiques (sélection de supports d'investissements). Cette allocation est décidée conjointement avec vous et votre Conseiller.
Si vous souhaitez déléguer tout ou partie de la gestion financière de vos comptes ou contrats, nous vous aiderons à sélectionner non plus des fonds d'investissement,mais des gérants qui pourront assurer cette mission en fonction de vos objectifs et de l'importance de votre portefeuille.

Office Experts Patrimoine n'est pas une société de gestion, mais exerce cette activité de conseil financier en qualité de CIF agréé par l'AMF.

 

Le Courtage d'Assurance : souscriptions de solutions d'assurance vie, contrats de capitalisation, retraite et prévoyance.
Office Experts Patrimoine est inscrit à l'Orias et peut conseiller à ses clients la souscriptions de produits d'épargne et de prévoyance conçues par les compagnies d'assurance, en qualité de courtier.

 

Le Conseil en Investissements Immobiliers :
accompagnement dans vos projets immobiliers : constitution de patrimoine, défiscalisation, optimisation d'un patrimoine existant.

Office Experts Patrimoine est titulaire de la carte T et à ce titre est habilitée à effectuer des transactions immoblières.

 

L'Intermédiation en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP) :

proposition ou aide à la conclusion des opérations de banque ou des services de paiement, établissement de tous travaux et conseils préparatoires à leur réalisation (article L. 519-1, I du code monétaire et financier). La sélection d'offres de crédits proposées par des banques ou établissements de crédits fait partie des activités de l'IOBSP. 
Office Experts Patrimoine est inscrit en tant que IOBSP auprès de la Banque
de France pour cette activité.

 

 

Le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant

 

Le métier du Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) est différent du Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) employé par des banques ou des compagnies d'assurance. Le CGPI interviendra généralement sur des problématiques globales : financières, immobilières et fiscales, sans être enfermé par une spécialisation métier qui peut par exemple empêcher un CGP de banque d'appréhender de façon globale la gestion du patrimoine immobilier de ses clients.

Le métier du CGPI se distingue par son autonomie et sa liberté de prescription de solutions ou de produits. Son Indépendance sur le plan professionnel se traduit de plusieurs façons :

L'indépendance capitalistique : le CGPI possède la totalité ou la majorité du capital de sa structure. Il n'a donc pas de comptes à rendre à un actionnaire banquier ou assureur qui pourrait lui imposer une méthode de travail ou une gamme de produits à proposer à ses clients.

Office Experts Patrimoine est une société indépendante. Aucune participation directe ou indirecte d'une banque, compagnie d'assurance, société de gestion ou groupe immobilier ne peut lui imposer de promouvoir telle ou telle solution d'investissement.

L'indépendance hiérarchique : le CGPI établit des partenariats avec des banques, compagnies d'assurance, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers, etc ... qu'il choisit librement, et sans accepter aucun lien de subordination.

Office Experts Patrimoine établit des partenariats avec des sociétés qui respectent ce principe d'indépendance. Office Experts Patrimoine n'a jamais accepté de conclure un partenariat impliquant un quelconque engagement de production ou de nature à favoriser les solutions d'une société partenaire au détriment d'une autre.

L'indépendance dans le choix des produits : une fois établis les partenariats avec les principaux acteurs financiers et immobiliers, le CGPI choisit librement les produits et services qu'il souhaite commercialiser auprès de sa clientèle.

Chez Office Expert Patrimoine, afin d'éviter un éventuel risque de conflit d'intérêt lors de la préconisation des produits qui vous sont proposés, nous ne fixons aucun objectif à caractère commercial qui pourraient inciter nous à privilégier un produit ou un autre au sein de la gamme référencée par le cabinet.



 

Office Experts Patrimoine

MILLAU  - 7 Place de la Capelle

PARIS - 231 Rue St Honoré

ST-AFFRIQUE -Bd Emile Borel

LE VIGAN  -  Place du Marché

 

 

05 65 61 54 00

 

Email

oep*officepatrimoine.fr

 

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Chez Office Experts Patrimoine, nous analysons d'abord votre situation personnelle et vous préconisons nos conseils en toute indépendance.